سياسة AML/CFT

1. المقدمة وبيان السياسة

1.1. الغرض

Vertex1 Brokers Limited ("Vertex"، "الشركة") ملتزمة بأعلى معايير مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT). الغرض من هذه السياسة هو منع استخدام أنظمة وخدمات الشركة لغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو التمويل الانتشاري.

1.2. الإطار التنظيمي

هذه السياسة مُعدّة وفقًا للامتثال الصارم لقوانين جمهورية موريشيوس، تحديدًا:

1.3. النطاق

تنطبق هذه السياسة على جميع الموظفين والمسؤولين والمدراء والوكلاء المعينين (بما في ذلك الوسطاء المقدمون) في Vertex. عدم الامتثال قد يؤدي إلى إجراءات تأديبية ومقاضاة جنائية.

2. الحوكمة والإشراف

3. النهج القائم على المخاطر (RBA)

تطبق Vertex نهجًا قائمًا على المخاطر للامتثال. لا نتعامل مع جميع العملاء بالتساوي؛ تُركز الموارد حيث المخاطر أعلى.

3.1. تسجيل المخاطر

يُخصص لكل عميل درجة مخاطر (منخفضة، متوسطة، عالية) عند التسجيل. تُحسب هذه الدرجة ديناميكيًا بناءً على:

3.2. التكامل التقني

نستخدم بيانات ذكاء InTouch لأتمتة عملية تسجيل المخاطر هذه، مما يضمن تحديث تصنيفات المخاطر فوريًا عند تغيير قوائم العقوبات العالمية أو ظروف العميل.

4. Know Your Customer (KYC) والتحقق الواجب

تستخدم Vertex Sumsub كشريك تقني رئيسي للتحقق من الهوية. لا نقبل عمومًا المستندات المادية عبر البريد الإلكتروني؛ يُجرى كل التحقق رقميًا لضمان الأصالة.

4.1. التحقق الواجب القياسي (SDD)

لعملاء التجزئة منخفضي إلى متوسطة المخاطر، نطبق إجراءات SDD:

4.2. التحقق الواجب المعزز (EDD)

لعملاء المخاطر العالية أو الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs) أو العملاء من ولايات قضائية عالية المخاطر، EDD إلزامي. يشمل ذلك:

• مصدر الأموال (SoF): دليل يوضح مصدر الأموال المحددة المُودعة (مثل كشف بنكي يوضح الراتب أو بيع عقار).
• مصدر الثروة (SoW): دليل يوضح كيف راكم العميل ثروته الإجمالية عبر الزمن.
• موافقة الإدارة العليا: لا يمكن تفعيل الحساب بدون موافقة كتابية من مسؤول الامتثال.

5. الفحص والعقوبات (InTouch)

تدمج Vertex InTouch لإجراء فحص صارم لجميع العملاء والمستفيدين الحقيقيين ضد قوائم المراقبة العالمية.

5.1. فحص العقوبات

قبل تفعيل الحساب وعلى أساس يومي مستمر، تُفحص جميع قواعد بيانات العملاء ضد:

5.2. فحص PEP

يفحص InTouch الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEPs) وأفراد أسرهم والمقربين منهم.

• PEPs المحليون: يخضعون لـ EDD.
• PEPs الأجانب: يخضعون لـ EDD ومراقبة معززة.
• PEPs المنظمات الدولية: يُقيّمون على أساس المخاطر.

5.3. الإعلام السلبي

يفحص النظام وسائل الإعلام العالمية عن أخبار سلبية تتعلق بالعميل (مثل ادعاءات الاحتيال أو سجلات الاعتقال). تُراجع النتائج الإيجابية يدويًا من فريق الامتثال.

6. مراقبة المعاملات

المراقبة مستمرة. تستخدم Vertex أنظمة آلية للكشف عن أنماط مشبوهة في النشاط المالي والتداول.

6.1. المؤشرات الحمراء

ينشئ النظام تنبيهات لسلوكيات مثل:

6.2. مراقبة خاصة بالعملات المشفرة

للإيداعات عبر USDT/USDC، نستخدم تحليلات البلوكشين لفحص المحفظة المصدر. إذا نشأت الأموال من "Mixers" أو Darknet Markets أو عناوين خاضعة للعقوبات، يُرفض الإيداع ويُجمّد قيد التحقيق.

7. الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة

7.1. الإبلاغ الداخلي

أي موظف يشتبه في غسيل أموال يجب أن يقدم فورًا تقرير إفصاح داخلي للـ MLRO. عدم الإبلاغ جريمة.

7.2. الإبلاغ الخارجي (STR)

إذا قرر MLRO أن الشبهة قائمة، يجب تقديم تقرير معاملة مشبوهة (STR) لوحدة الاستخبارات المالية (FIU) عبر منصة goAML.

• التوقيت: يجب تقديم STR في أقرب وقت ممكن عمليًا.
• الإفشاء: إبلاغ العميل أو أي طرف ثالث بتقديم STR أو جريان التحقيق جريمة. تطبق Vertex بروتوكولات "عدم الإفشاء" الصارمة.

8. حفظ السجلات

وفقًا لـ FIAMLA 2002، تحتفظ Vertex بسجلات:

• جميع وثائق KYC/CDD (نسخ الهوية، تقارير Sumsub، نتائج فحص InTouch).
• جميع سجلات المعاملات (الإيداعات، السحوبات، سجل التداول).
• جميع STRs الداخلية والخارجية.

9. التدريب والتوعية

9.2. الاختبار

يجري مسؤول الامتثال اختبارًا سنويًا لضمان فهم الموظفين لالتزامات AML.