Politique AML/CFT

1. Introduction et Déclaration de Politique

1.1. Objectif

Vertex1 Brokers Limited (« Vertex », « la Société ») s'engage aux plus hauts standards Anti-Blanchiment (AML) et Contre le Financement du Terrorisme (CFT). L'objectif de cette Politique est d'empêcher que les systèmes et services de la Société soient utilisés pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération.

1.2. Cadre Réglementaire

Cette Politique est rédigée en stricte conformité avec les lois de la République de Maurice, notamment :

1.3. Champ d'Application

Cette Politique s'applique à tous les employés, dirigeants, administrateurs et agents désignés (y compris les Introducing Brokers) de Vertex. Le non-respect de cette Politique peut entraîner des mesures disciplinaires et des poursuites pénales.

2. Gouvernance et Supervision

3. Approche Basée sur le Risque (RBA)

Vertex applique une Approche Basée sur le Risque à la conformité. Nous ne traitons pas tous les clients de la même manière ; les ressources sont concentrées là où les risques sont les plus élevés.

3.1. Notation du Risque

Chaque client se voit attribuer un Score de Risque (Faible, Moyen, Élevé) à l'inscription. Ce score est calculé dynamiquement en fonction de :

3.2. Intégration Technologique

Nous utilisons les données d'intelligence InTouch pour automatiser ce processus de notation du risque, garantissant que les notations sont mises à jour en temps réel à mesure que les listes de sanctions mondiales ou les circonstances du client changent.

4. Know Your Customer (KYC) et Due Diligence

Vertex utilise Sumsub comme partenaire technologique principal pour la vérification d'identité. Nous n'acceptons généralement pas les documents physiques par email ; toute vérification est effectuée numériquement pour garantir l'authenticité.

4.1. Due Diligence Standard (SDD)

Pour les clients Retail à risque faible à moyen, nous appliquons des mesures SDD :

4.2. Due Diligence Renforcée (EDD)

Pour les clients à haut risque, les Personnes Politiquement Exposées (PEP) ou les clients de juridictions à haut risque, l'EDD est obligatoire. Cela inclut :

• Source des Fonds (SoF) : Preuve montrant l'origine des fonds spécifiques déposés (ex. relevé bancaire montrant un salaire, vente de bien immobilier).
• Source de la Richesse (SoW) : Preuve montrant comment le client a accumulé sa richesse totale au fil du temps.
• Approbation Direction : Le compte ne peut être activé sans validation écrite du Responsable Conformité.

5. Filtrage et Sanctions (InTouch)

Vertex intègre InTouch pour effectuer un filtrage rigoureux de tous les clients et bénéficiaires effectifs contre les listes de surveillance mondiales.

5.1. Filtrage des Sanctions

Avant l'activation du compte et sur une base continue quotidienne, toutes les bases de données clients sont filtrées contre :

5.2. Filtrage PEP

InTouch filtre les Personnes Politiquement Exposées (PEP), leurs membres de famille et proches associés.

• PEP domestiques : Soumis à EDD.
• PEP étrangers : Soumis à EDD et surveillance renforcée.
• PEP d'organisations internationales : Évalués au cas par cas.

5.3. Médias Défavorables

Le système scanne les médias mondiaux pour les articles négatifs impliquant le client (ex. allégations de fraude, casier judiciaire). Les correspondances positives sont examinées manuellement par l'Équipe Conformité.

6. Surveillance des Transactions

La surveillance est continue. Vertex utilise des systèmes automatisés pour détecter les schémas suspects dans l'activité de trading et financière.

6.1. Signaux d'Alerte

Le système génère des alertes pour des comportements tels que :

6.2. Surveillance Spécifique Crypto

Pour les dépôts effectués via USDT/USDC, nous utilisons l'analyse blockchain pour filtrer le portefeuille source. Si les fonds proviennent de « Mixers », de Darknet Markets ou d'Adresses Sanctionnées, le dépôt sera rejeté et gelé en attente d'enquête.

7. Signalement des Transactions Suspectes

7.1. Signalement Interne

Tout employé qui soupçonne un blanchiment d'argent doit immédiatement déposer un Rapport de Déclaration Interne au MLRO. Le défaut de signalement est une infraction pénale.

7.2. Signalement Externe (STR)

Si le MLRO détermine que le soupçon est fondé, il doit déposer un Rapport de Transaction Suspecte (STR) auprès de la Financial Intelligence Unit (FIU) via la plateforme goAML.

• Délai : Le STR doit être déposé dès que raisonnablement possible.
• Tipping Off : C'est une infraction pénale d'informer le client ou un tiers qu'un STR a été déposé ou qu'une enquête est en cours. Vertex applique des protocoles stricts « No Tipping Off ».

8. Conservation des Dossiers

Conformément à la FIAMLA 2002, Vertex conserve les dossiers de :

• Toute documentation KYC/CDD (copies de pièces d'identité, rapports Sumsub, résultats de filtrage InTouch).
• Tous les enregistrements de transactions (Dépôts, Retraits, Historique des trades).
• Tous les STR internes et externes.

9. Formation et Sensibilisation

9.2. Tests

Le Responsable Conformité effectue des tests annuels pour s'assurer de la compréhension des obligations AML par le personnel.