AML/CFT Policy

1. 引言与政策声明

1.1. 目的

Vertex1 Brokers Limited（「Vertex」、「the Company」）致力于达到 Anti-Money Laundering (AML) 和 Counter-Terrorist Financing (CFT) 的最高标准。本 Policy 的目的是防止本公司的 systems 和 services 被用于 money laundering、terrorist financing 或 proliferation financing。

1.2. Regulatory Framework

本 Policy 严格符合毛里求斯共和国法律，具体包括：

1.3. 范围

本 Policy 适用于 Vertex 的所有 employees、officers、directors 及 appointed agents（包括 Introducing Brokers）。未能遵守本 Policy 可能导致 disciplinary action 和 criminal prosecution。

2. 治理与监督

3. Risk-Based Approach (RBA)

Vertex 采用 Risk-Based Approach 进行 compliance。我们不对所有客户一视同仁；resources 集中在风险最高的领域。

3.1. Risk Scoring

每位客户在注册时被分配 Risk Score（Low、Medium、High）。该 score 根据以下因素动态计算：

3.2. Technology Integration

我们利用 InTouch intelligence data 自动化此 risk scoring process，确保 risk ratings 在 global sanctions lists 或 client circumstances 变化时实时更新。

4. Know Your Customer (KYC) 与 Due Diligence

Vertex 使用 Sumsub 作为 identity verification 的主要 technology partner。我们通常不接受通过 email 提交的 physical documents；所有 verification 均以 digital 方式进行以确保 authenticity。

4.1. Standard Due Diligence (SDD)

对于 low-to-medium risk Retail Clients，我们采用 SDD measures：

4.2. Enhanced Due Diligence (EDD)

对于 High-Risk clients、Politically Exposed Persons (PEPs) 或来自 high-risk jurisdictions 的客户，EDD 为 mandatory。这包括：

• Source of Funds (SoF)： 证明 specific funds 来源的证据（例如显示 salary 的 bank statement、property sale）。
• Source of Wealth (SoW)： 证明客户如何 over time 积累 total wealth 的证据。
• Senior Management Approval： 未经 Compliance Officer 书面 sign-off，账户无法激活。

5. Screening and Sanctions (InTouch)

Vertex 集成 InTouch 对所有 clients 和 beneficial owners 进行 rigorous screening，对照 global watchlists。

5.1. Sanctions Screening

在 account activation 之前及每日 ongoing basis，所有 client databases 均对照以下名单进行 screening：

5.2. PEP Screening

InTouch 筛查 Politically Exposed Persons (PEPs)、其 family members 及 close associates。

• Domestic PEPs：Subject to EDD。
• Foreign PEPs：Subject to EDD and enhanced monitoring。
• International Organization PEPs：Assessed on a risk basis。

5.3. Adverse Media

系统扫描 global news outlets 中涉及客户的 negative press（例如 fraud allegations、arrest records）。Positive hits 由 Compliance Team 手动 review。

6. Transaction Monitoring

Monitoring 是 continuous 的。Vertex 采用 automated systems 检测 trading 和 financial activity 中的 suspicious patterns。

6.1. Red Flags

系统对以下行为生成 alerts：

6.2. Crypto-Specific Monitoring

对于通过 USDT/USDC 进行的 deposits，我们利用 blockchain analytics 筛查 source wallet。若 funds 来自「Mixers」、Darknet Markets 或 Sanctioned Addresses，deposit 将被 rejected 并 frozen pending investigation。

7. Reporting of Suspicious Transactions

7.1. Internal Reporting

Any employee who suspects money laundering must immediately file an Internal Disclosure Report to the MLRO。Failure to report is a criminal offence。

7.2. External Reporting (STR)

If the MLRO determines that the suspicion is substantiated, they must file a Suspicious Transaction Report (STR) with the Financial Intelligence Unit (FIU) via the goAML platform。

• Timing：The STR must be filed as soon as is reasonably practicable。
• Tipping Off：It is a criminal offence to inform the client or any third party that an STR has been filed or that an investigation is underway。Vertex enforces strict「No Tipping Off」protocols。

8. Record Keeping

In accordance with the FIAMLA 2002, Vertex maintains records of：

• All KYC/CDD documentation（ID copies、Sumsub reports、InTouch screening results）。
• All Transaction records（Deposits、Withdrawals、Trade History）。
• All Internal and External STRs。

9. Training and Awareness

9.2. Testing

The Compliance Officer conducts annual testing to ensure staff understanding of the AML obligations。